Descubre por qué vivir en Portugal siendo español es una elección cada vez más popular entre aquellos que buscan una calidad de vida superior en un entorno europeo. Este país, conocido por su hospitalidad y belleza natural, ofrece un clima agradable, costos de vida asequibles, y un ambiente seguro y relajado que atrae tanto a jóvenes profesionales como a jubilados. En Portugal, podrás disfrutar de ciudades vibrantes como Lisboa y Oporto, que combinan la historia, la cultura y la modernidad con una facilidad única. La proximidad geográfica y cultural con España hace que mudarse aquí sea una transición suave y atractiva. Además, Portugal se destaca por sus políticas favorables para residentes extranjeros, incluyendo beneficios fiscales como el régimen de Residente No Habitual (RNH). Si estás considerando un cambio de vida, vivir en Portugal te ofrece un estilo de vida envidiable donde la calidad, el costo y el estilo de vida se encuentran en perfecto equilibrio. ¡Explora lo que significa vivir en Portugal y por qué podría ser el próximo capítulo emocionante en tu vida!
Además de sus ventajas fiscales y su impresionante paisaje natural, vivir en Portugal siendo español te permite sumergirte en una cultura rica y diversa que acoge con los brazos abiertos a sus vecinos ibéricos. Desde las soleadas playas del Algarve hasta las ondulantes colinas del Douro, cada región de Portugal ofrece su propio encanto único. La vida aquí se mueve a un ritmo más relajado, donde las tardes se pasan disfrutando de cafés al aire libre y los fines de semana explorando antiguos castillos y mercados locales. Portugal no solo es un lugar para vivir, sino un destino para experimentar una vida plena, enriquecida con nuevos sabores, sonidos y amistades. Si estás buscando un cambio hacia un estilo de vida más tranquilo y satisfactorio, Portugal podría ser el lugar ideal para comenzar tu nueva aventura.
Como tributar en portugal viviendo en españa
Si estás viviendo en España pero necesitas saber cómo tributar en Portugal, es importante considerar varios aspectos clave según tu situación específica. La tributación dependerá de dónde se genere tu ingreso y de tu residencia fiscal. Aquí te explico algunos puntos importantes:
- Determinación de la residencia fiscal: Para entender cómo tributar, primero debes determinar tu residencia fiscal. Eres residente fiscal en Portugal si permaneces más de 183 días en el país en un año calendario o si tienes una vivienda que suponga tu residencia habitual en Portugal al cierre del año fiscal.
- Doble imposición: España y Portugal tienen un convenio para evitar la doble imposición, lo que significa que puedes evitar pagar impuestos en ambos países por el mismo ingreso. Este tratado permite que los impuestos pagados en uno de los países se deduzcan en el otro, según las normas establecidas.
- Impuestos sobre la renta: Si generas ingresos en Portugal mientras vives en España, esos ingresos podrían estar sujetos a impuestos en Portugal. Sin embargo, gracias al convenio de doble imposición, deberías poder acreditar en tu declaración de la renta en España los impuestos pagados en Portugal.
- Declaración de impuestos: Si tienes que pagar impuestos en Portugal, necesitarás presentar una declaración de impuestos en ese país. Para ello, es aconsejable contar con la asistencia de un asesor fiscal que esté familiarizado con las leyes tributarias de ambos países y que pueda ayudarte a navegar por las complejidades del proceso.
- Ingresos específicos: Específicamente para ingresos como pensiones, alquileres o dividendos, las reglas pueden variar. Por ejemplo, las pensiones privadas suelen tributar en el país de residencia del beneficiario, mientras que los alquileres y dividendos suelen tributar en el país donde se encuentra la propiedad o la empresa que paga los dividendos.
- NIF y representante fiscal: Si no eres residente en Portugal pero tienes obligaciones fiscales allí, podrías necesitar un Número de Identificación Fiscal (NIF) y, posiblemente, un representante fiscal en Portugal.
Dada la complejidad de la tributación internacional, es esencial buscar la orientación de expertos en fiscalidad o un gestor que pueda proporcionar asesoramiento personalizado basado en tu situación particular. Esto te ayudará a cumplir adecuadamente con todas las obligaciones fiscales y a aprovechar de manera óptima los convenios de doble imposición.
¿Cuánto te quita Hacienda en Portugal?
En Portugal, la cantidad de impuestos que paga una persona a la Hacienda (Autoridade Tributária e Aduaneira) depende de varios factores, incluyendo el nivel de ingresos, el estado civil y las deducciones específicas aplicables. Aquí te proporciono una visión general de cómo se estructura el sistema de impuestos sobre la renta para las personas físicas en Portugal:
1. Escala de Impuestos sobre la Renta de las Personas Físicas (IRS)
El sistema de impuesto sobre la renta en Portugal es progresivo, lo que significa que las tasas aumentan a medida que aumentan los ingresos. Para el año 2023, las tasas y los tramos son los siguientes:
- Hasta 7,479 €: 14.5%
- De 7,479 € a 10,964 €: 23%
- De 10,964 € a 20,963 €: 28.5%
- De 20,963 € a 25,582 €: 35%
- De 25,582 € a 36,965 €: 37%
- De 36,965 € a 80,882 €: 45%
- Más de 80,882 €: 48%
2. Sobretasa Adicional
Para los ingresos muy altos, existe una sobretasa adicional llamada “adicional de solidariedade”:
- Ingresos superiores a 80,000 €: 2.5%
- Ingresos superiores a 250,000 €: 5%
3. Deducciones y Créditos Fiscales
Portugal ofrece varias deducciones y créditos fiscales que pueden reducir la cantidad de impuestos a pagar. Estas incluyen deducciones por gastos de salud, educación, intereses de préstamos hipotecarios, y gastos generales de vivienda, entre otros. Además, hay beneficios específicos para familias con hijos.
4. Residentes No Habituales (RNH)
El régimen fiscal para Residentes No Habituales ofrece una tasa fija del 20% sobre los ingresos derivados de actividades de alto valor añadido y una exención para ciertos ingresos extranjeros durante un periodo de 10 años. Esto es particularmente atractivo para expatriados y profesionales que se mudan a Portugal.
5. Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA)
Además del impuesto sobre la renta, el IVA en Portugal tiene tres tasas principales: 6% (tasa reducida), 13% (tasa intermedia) y 23% (tasa estándar, que es la más común).
Para asegurarte de pagar la cantidad correcta de impuestos y aprovechar todas las deducciones y créditos disponibles, es aconsejable consultar con un asesor fiscal que esté familiarizado con la legislación fiscal portuguesa.
¿Dónde se pagan más impuestos en España o en Portugal?
Comparar los sistemas fiscales y las cargas impositivas entre España y Portugal puede ser complejo debido a las diferentes estructuras tributarias y tasas aplicables en cada país. Sin embargo, aquí te proporciono una visión general para ayudarte a entender dónde se pagan más impuestos.
Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
En España:
- El sistema tributario es progresivo, con tasas que varían del 19% al 47% a nivel estatal. Además, cada comunidad autónoma puede aplicar sus propias tasas adicionales, lo que puede aumentar el tipo marginal máximo hasta aproximadamente el 54% en algunas regiones.
En Portugal:
- Las tasas de impuesto sobre la renta también son progresivas, con tramos que van del 14.5% al 48%. Además, existe una sobretasa adicional para ingresos muy altos, que puede llevar la tasa marginal máxima a más del 53%.
Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA)
En España:
- Las tasas de IVA son del 21% para la mayoría de los bienes y servicios, con tasas reducidas del 10% y del 4% para ciertos productos y servicios.
En Portugal:
- La tasa estándar de IVA es del 23%, con tasas reducidas del 13% y del 6% aplicables a determinados bienes y servicios.
Impuestos Corporativos
En España:
- La tasa estándar del impuesto de sociedades es del 25%.
En Portugal:
- La tasa estándar del impuesto de sociedades es del 21%, aunque hay tasas reducidas para pequeñas empresas y diversos incentivos fiscales que pueden disminuir efectivamente esta tasa.
Impuestos sobre la Propiedad
Ambos países imponen impuestos sobre la propiedad, aunque varían en términos de tasas y cómo se calculan. En general, los costos asociados a la propiedad, incluidos los impuestos, pueden ser similares, pero dependen mucho de la ubicación específica dentro de cada país.
El lugar donde se pagan más impuestos depende de varios factores, incluidos los ingresos específicos, el tipo de ingresos, las deducciones aplicables y la situación personal. En términos generales, las tasas máximas del impuesto sobre la renta son algo más altas en España, especialmente cuando se consideran las tasas adicionales de las comunidades autónomas. Sin embargo, el IVA y otras tasas impositivas pueden ser más altas en Portugal.
Es recomendable consultar con un asesor fiscal o un experto en ambos sistemas para obtener un análisis detallado y personalizado que refleje tu situación específica y te ayude a determinar la carga fiscal total en cada país.
Pueblos baratos para vivir en Portugal
Si estás considerando mudarte a Portugal y buscas opciones económicas, hay varios pueblos donde el costo de vida es relativamente bajo en comparación con las grandes ciudades. Estos pueblos no solo son asequibles, sino que también ofrecen una calidad de vida tranquila y están rodeados de hermosos paisajes. Aquí te presento algunos pueblos baratos para vivir en Portugal:
- Peniche: Ubicado en la región centro de Portugal, Peniche es conocido por sus impresionantes playas y es un popular destino de surf. A pesar de su atractivo turístico, Peniche mantiene un costo de vida accesible, con alquileres y precios de propiedades más bajos que en las grandes ciudades.
- Tavira: En el Algarve, pero alejada de las zonas más turísticas como Faro o Albufeira, Tavira es una opción encantadora con un costo de vida más bajo. Es conocida por su arquitectura histórica y sus tranquilas playas.
- Caldas da Rainha: Situada en el centro oeste de Portugal, cerca de la costa, esta ciudad ofrece una vida tranquila con todas las comodidades necesarias a un costo asequible. Es famosa por su mercado diario de frutas y verduras y por su vibrante comunidad de artistas.
- Miranda do Douro: En la región noreste de Portugal, esta pequeña ciudad ofrece un estilo de vida relajado y muy económico. La zona es conocida por su rica cultura, incluyendo la música y la danza tradicional mirandesa.
- Castelo Branco: En el centro oriental de Portugal, Castelo Branco ofrece un costo de vida bajo con acceso a servicios excelentes y buena calidad de vida. La ciudad cuenta con un hermoso casco histórico y espacios naturales cercanos.
- Vila Real de Santo António: Localizada en el extremo sureste del Algarve, cerca de la frontera con España, esta ciudad es una opción asequible y tranquila, con playas cercanas y un agradable clima durante todo el año.
Estos pueblos y ciudades pequeñas ofrecen una alternativa económica para aquellos que buscan vivir en Portugal sin el alto costo de las áreas más urbanizadas. Además, proporcionan una excelente oportunidad para experimentar la cultura portuguesa más auténtica y disfrutar de la naturaleza y la tranquilidad que estos lugares tienen para ofrecer.